Перечень документов для постановки на учет автомобиля на юр лицо в лизинг

Все ведущие лизинговые компании как ВЭБ-Лизинг, ВТБ-Лизинг, Сбербанк-Лизинг, Элемент-Лизинг, Балтийский Лизинг и Европлан всегда открыты к взаимовыгодному сотрудничеству. Прямо с официальных страниц Интернета они предлагают подать заявку на заключения договора.

При этом они четко описывают все преимущества выгодных программ финансовой аренды:

1. Оптимизация налоговых сборов за счет НДС, налога на прибыль (для юридических лиц).
2. Единственный вариант приобретения дорогостоящей техники, оборудования. Для малого бизнеса важно начать предпринимательский цикл. Лизингополучателям не составит труда заплатить небольшой аванс. По мере получения прибыли от эксплуатации транспортного средства уплачиваются остальные платежи, указанные в графике платежей.
3. Инвестиции без риска. Первоначально лизинг был задуман как способ выкупа основного средства в собственность. Сейчас лизингодатель не требует соблюдения условий: односторонний отказ от пользования арендным имуществом разрешен и оправдан.

Какие нужны исходные данные

Отправляя заявку с официального сайта Лизингодателя, представитель компании или физическое лицо дает согласие на обработку персональных данных.

Данный пункт вводится в соответствии с 152-ФЗ. В краткой анкете указываются только основные данные.

Так, на веб-ресурсе Сбербанка-Лизинга требуется заполнить поля со следующими реквизитами:

1. Наименование фирмы.
2. Форма собственности (от ООО, АО до ПАО, КФХ).
3. ИНН.
4. Срок предпринимательской деятельности (менее одного или более одного года).
5. Город присутствия.
6. ФИО руководителя (или контактного лица).
7. Телефон для контактов, электронная почта для ответа.

Заявка на лизинг от ВТБ24-Лизинг выглядит немного по-другому. Здесь важно ответить на следующие вопросы:

1. Какой тип имущества требуется в лизинг? (недвижимость, оборудование, вагоны, катера, авиа, другое).
2. Город, в котором планируется обслуживание (содержание) лизингового имущества.
3. ФИО, телефон, контактное лицо Лизингополучателя.

Как видно, Лизингодателю нужно знать характерные особенности предмета лизинга. Прежде чем закупить у Продавца имущество, необходимо обсудить:

1. Предмет лизинга

   Все характеристики предмета, его год выпуска, производитель.

2. Цена объекта лизинга

   Рыночная стоимость.

3. Аванс

   Размер авансового платежа зависит от ликвидности основного средства и финансовых показателей деятельности предприятия за последний год.

4. Срок лизинга

   Оптимальный период действия лизинговых программ — от 1 года до 3-х лет. В индивидуальном случае предусмотрено продление до 60 месяцев ( 5 лет).

5. Периодичность платежей

В соответствии с договором оговариваются аннуитетные платежи (в равной доле) или регрессивные (платежи уменьшаются со временем).

Для физических лиц

Лизинг привлекает физических лиц, так как условия здесь несравнимы с кредитным договором: без поручителя, залога, арендная плата — не высока. Защита автомобиля от угона? Тем не менее, перед заполнением экспресс-заявки нужно «трезво» оценить свои шансы.

Стандартные требования к клиенту-физическому лицу:

Гражданство	Гражданство РФ
Возраст	От 20 до 60 лет
Наличие документов, идентифицирующих личность	Паспорт + второй документ (военный билет, заграничный транспорт)
Трудовая деятельность	Наличие трудового стажа и места постоянной деятельности на период начала действия договора
Прописка	Постоянное место регистрации по месту финансовой аренды

Получается, что Лизингодателю важно знать, что Лизингополучатель — платежеспособен.

От размера заработной платы кандидата зависит, какой будет установлен авансовый платеж.

Минусы и плюсы договора финансовой аренды для физического лица:

Параметры	Минусы	Плюсы
Размер предоплаты	До 50 процентов	От 0 процентов индивидуально
Оценка состояния ТС при регулярной эксплуатации	Штрафные санкции за нарушение эксплуатационных свойств основного средства, в том числе при совершении ДТП	Регулярная проверка транспортного средства на предмет технической пригодности
Досрочный выкуп имущества	При досрочном выкупе начисляются пени за нарушение условий договора	—

Как отображается задолженность по лизингу в балансе, рассказывается в статье: задолженность по договору лизинга.

Про досрочный выкуп лизингового имущества в налоговом учете читайте здесь.

Для юрлиц

Официальная заявка на договор финансовой аренды подписывается руководителем организации.

К стандартной анкете прилагаются:

1. Копии Уставных документов предприятия.
2. Копия приказа о назначении начальника.
3. Копия паспорта директора.
4. Свидетельство, которое подтверждает выбранную систему налогообложения.
5. Финансовая отчетность фирмы.
6. Справка из банка о действующих счетах и о движениях денежных средств на счетах.

Лизинговая компания не желает рисковать своими активами. Поэтому при выборе клиента-юридического лица учитывается его финансовая составляющая:

1. Клиент действует на рынке услуг не менее полугода.
2. Успешная деятельность организации подтверждается отчетом о прибылях и убытках.

Для индивидуальных предпринимателей

Легковой и коммерческий транспорт, другое имущество активно выкупается по программам лизинга индивидуальными предпринимателями.

Подать заявку легко при соблюдении нескольких требований:

Требования к клиенту	Требования к автомобилю, оборудованию
Заявление — анкета, где указана вся информация о лизингополучателе	Возраст — не более 3х лет, с пробегом не более 100 тыс. км
Налоговая декларация индивидуального предпринимателя	Технически исправно
—	Без залоговых обременений

Как правильно заполнять

В стандартной анкете на получение предмета лизинга включаются следующие реквизиты:

1. Информация об автомобиле.

   Место расположения салона, контактные данные продавца, марка, год выпуска, рыночная стоимость.

2. Информация о Лизингополучателе.

   ФИО, место рождения, дата рождения, данные о смене фамилии, паспортные реквизиты, номер СНИЛС.

3. Условия лизинга.

   Наименование продукта, авансовый платеж, условия для выкупа, срок действия договора.

4. Адрес регистрации Лизингополучателя.

   Индекс, города, улица, дом, период проживания по одному месту жительства, документы о собственности.

5. Фактическое место проживания.
6. Контактная информация.

   Электронная почта, рабочий, домашний, мобильный телефоны.

7. Семейное положение кандидата.

   В анкету вносятся сведения о супругах, если таковые имеются.

8. Сведения о получении образования, наличии детей (нетрудоспособных иждивенцев), отношении к военной службе.
9. Данные о месте трудозанятости. Учредитель, участник фирмы, основное место работы, отрасль занятости, место дислокации головного офиса. Должность, стаж в организации, наличие (отсутствие) командировок.
10. Данные о доходах, работе по совместительству и наличию вкладов, имущества в собственности.

Внимание! Заявление-анкета заполняется печатными буквами, разборчиво. Она является приложением к договору лизинга.

Как подать заявку на лизинг автомобиля онлайн

Чтобы продать заявку на сайте, нужно указать свои контакты. Так, на сайте лизинговой компании Major для юридического лица достаточно пояснить наименование компании, имя отчество контактного лица и телефон для связи:

Заявка на лизинг от имени физического лица подается в другой форме. Здесь указывается ФИО и сотовый номер телефона:

Другие лизинговые компании на своих веб-ресурсах требуют четкого разъяснения пожеланий будущего арендатора.

Последний обязан изучить ассортимент предложений по финансовой аренде и заполнить следующие поля:

1. Желаемая марка, вид транспорта.
2. Комплектация.
3. Период действия договора.
4. Размер авансового платежа.
5. Рыночная стоимость объекта.
6. Программа лизинга.
7. Предпочтительный продавец.
8. Наименование организации.
9. ФИО, контакты инициатора.

Пример:

Итак, оформить лизинг допускается в онлайн-режиме. После отправления заявки специалист компании подготавливает коммерческое предложение к сотрудничеству.

Автотранспорт (оборудование) подбирается в соответствии с требованиями клиента. После этого будет организована проверка платежеспособности лизингополучателя.

Получение объекта сделки производится после уплаты авансового платежа по договору лизинга. Далее — все зависит от целей использования автотранспорта.

Клиент самостоятельно волен решать, выгодно ли имеет в собственности данную единицу техники или нет. Вкладывайте в бизнес без рисков!

Что является существенными признаками договора международного финансового лизинга, объясняется в статье: договор международного финансового лизинга.

Про лизинг туристических автобусов смотрите на странице.

Про условия лизинга узнайте из этой информации.

Видео: Просто лизинг (отзыв) — Кредит на спецтехнику

Лизинг — вид кредита с закреплёнными за лизингодателем имущественными правами на предоставляемый объект. Лизингополучателем по составленному договору осуществляется длительная аренда, по окончании которой он имеет право на дальнейший выкуп по остаточной стоимости.

Получить грузовой автомобиль в лизинг для физических лиц необходимо, если автомобиль нужен в данный момент, а соответствующая денежная сумма отсутствует.

Чем отличается лизинг на грузовой транспорт от легкового

Грузовой автолизинг имеет преимущества в виде небольшого первоначального взноса, наиболее мягких условий для потребителя услуг и для грузовика, возраст которого может быть внушительнее, чем у легковой машины.

Прежде чем оформлять автомобиль в лизинг, следует тщательно изучить все преимущества и недостатки

Плюсы и минусы

Достоинства лизинга грузовых авто для физических лиц:

1. Возможность получить в лизинг автомобиль любой модели в виде: тягача, самосвала, фургона и грузовика с прицепом.
2. Для сделки не имеет значения кредитная история гражданина и сумма арендных платежей ниже суммы кредитных выплат.
3. Отсутствие дополнительных комиссий.
4. Транспортный налог уплачивает лизинговая компания.
5. Страховые случаи решаются лизингодателем.
6. Техобслуживание осуществляется по невысокой стоимости.
7. Есть возможность выкупить грузовое авто.

Недостатки лизинга грузовика:

1. Существенный первоначальный взнос.
2. При нотариально заверенном договоре нужно уплатить госпошлину.
3. Сделка заключается на более короткий период, чем автокредит.
4. Автомобиль остаётся собственностью лизингодателя.
5. В случае просрочки уплаты машину могут изъять.

Кто может оформить

С 2010 года лизингом на грузовики могут пользоваться и частные лица

Оформление лизинга на грузовое авто возможно на индивидуального предпринимателя, на физическое и на юридическое лицо. Данные лизингополучатели территориально должны быть зарегистрированы в регионе осуществления сделки и иметь движимое или недвижимое имущество.

Каковы требования к физическим лицам и юридическим лицам

С 2010 года лизингом на грузовики могут пользоваться и частные лица. Когда лизинг оформляется физическим лицом, предусмотрен следующий перечень требований:

• местом прописки гражданина должен быть тот же регион, в котором осуществляет деятельность лизинговая компания;
• нужна справка о доходах, для подтверждения способности оплачивать договорные обязательства;
• трудовой стаж не меньше 6 месяцев;
• необходимо страхование.

Для юридических лиц предусмотрены следующие требования:

• в финансовом отчёте компании-лизингополучателя не должны присутствовать убытки;
• компания-лизингополучатель должна осуществлять свою деятельность не меньше 12 месяцев;
• собственный капитал должен быть с положительным сальдо, для возможности оплаты задолженности по платежам;
• стабильные обороты на банковских счетах.

Порядок оформления лизинга на грузовик

Срок действия договора лизинга может быть от одного до пяти лет.Оформление лизинга гражданином и юридическим лицом выполняется в определённой последовательности:

1. Сначала выбирается автотранспорт, следует обращение к лизинговой компании, подробное изучение условий, подбираются соответствующие документы.
2. Потом компания-лизингодатель на основании предоставленных документов определяет возможность заключить договор.
3. В случае одобрения, сторонами подписывается соглашение с учётом их интересов и по необходимым условиям.

Если лизинг оформляет юридическое лицо, привлекательность для него заключается в том, что уменьшается налогооблагаемая база фирмы на сумму затрат лизинга

Важно! Компании не приходится выделять денежные средства из оборота на покупку грузовых авто.

Бывшие в употреблении грузовики приобретаются с определёнными отличиями:

• соглашение составляется на срок до 7 лет;
• меньше рассматривают заявку, не предъявляют требований для залога;
• без дополнительных комиссий.

Документы, требуемые при оформлении сделки:

• заявление на лизинг;
• паспорт (для гражданина);
• подтвержденное справкой финансовое положение получателя;
• трудовая книжка или трудовой договор (для гражданина);
• данные на какое-либо имущество лизингополучателя;
• бухгалтерский баланс (для юридического лица);
• свидетельство о выбранной налоговой системе (для юрлица);
• лизингодатель может потребовать справку из кредитных учреждений, гарантийное письмо и основания на приобретение нового транспортного средства, это объясняет нестабильность ситуации нынешнего времени и желание компании-лизингодателя подстраховаться дополнительно от убыточного соглашения.

Предоставив полный пакет можно ускорить процесс рассмотрения для получения положительного ответа.

Какие могут быть проблемы

К наиболее распространённым проблемам относится внезапное сообщение лизингодателя о повышении суммы ежемесячных платежей. После чего потребуется выяснение данной причины.

Одна из, возможных, проблем — это внезапное сообщение лизингодателя о повышении суммы ежемесячных платежей

Лизинговый договор содержит определённые условия эксплуатации транспорта и штрафные санкции за их нарушение. Кроме штрафа и увеличения платежа, могут изъять транспорт. Для предостережения следует крайне внимательно ознакомиться с условиями соглашения до полного выяснения.

Компании-лизингодатели включают в соглашение свои варианты нарушения условий. Стандартный список выглядит следующим образом:

• при неуплате даже одного платежа могут изъять транспортное средство;
• наличие мелких и крупных повреждений машины;
• неуплаченные штрафы ГИБДД;
• просрочка ТО;
• прочие нарушения.

Собственники автотранспорта вправе проверять своё имущество при его использовании лизингополучателями.

Внимание! Автотранспорт — это собственность компании-лизингодателя и только при выкупе по согласованию, авто будет собственностью получателя.

Очень важно выяснить, возможен ли выкуп за остаточную стоимость по прошествии периода использования по договору. Часто лизинговые ежемесячные платежи учитывают амортизацию, срок которой может не совпадать с лизингом.

Остаточную стоимость в обязательном порядке нужно указывать в соглашении, по окончании действия которого выкуп автомобиля возможен как раз за эту сумму. Обязательно указание источника для ежемесячных лизинговых платежей.

Отдельный пункт должен содержать возможные штрафные санкции за просрочку платежа и причины на изъятие транспортного средства при нарушении какого-либо условия договорённости.

В каком случае лучше не брать авто в лизинг

Во избежание убытка, физическому лицу (чаще всего не имеющего собственный автопарк) необходимо тщательно оценить все особенности подобной сделки.

Физическим лицам придется уплачивать первоначальный взнос в пределах 30-40% стоимости грузового автомобиля, в отличие от юридических лиц, для которых сумма предоплаты ограничивается 15%.

Клиентам, которым не по силам внести первоначальный взнос, для его уменьшения или проведения лизинговой сделки без авансового платежа, потребуется найти поручителя с достаточно хорошим материальным положением

Заключение

Использование лизинга грузового авто — отличная возможность получить выгодную подпитку своего бизнеса, расширить его масштаб. При заключении подобной сделки следует учитывать, возникновение возможных проблем, тщательно взвесить плюсы и минусы, чтобы не оказаться в убытке.

Чтобы приобрести автомобиль в лизинг лизингополучатель обязан предоставить в лизинговую компанию пакет документов, на основании которого будет определено финансовое состояние организации — лизингополучателя и принято решении о возможности (невозможности) заключения договора.

Пакет документов для разных категорий лизингополучателей различен. Купля-продажа автомобиля? Какие документы потребуются тому или иному лицу для заключения соглашения и последующего выкупа лизингового автотранспортного средства, читайте далее.

Предмет

Предметом договора автолизинга является транспортное средство. Автомобиль может быть:

• выбран лизингополучателем (финансовый лизинг). Лизинговая компания обязана приобрести указанное транспортное средство в собственность, и после заключения договора передать его в пользование лизингополучателю;
• ранее приобретен в собственность лизинговой компанией (оперативный лизинг). При этом транспортное средство после истечения срока действия договора возвращается лизинговой компании;
• собственностью лизингополучателя (возвратный лизинг). Между лизингополучателем и лизинговой компанией заключается договор на выкуп автотранспорта и дальнейшую передачу его в лизинг.

Предмет лизинга автомобиля конкретизируется в заключаемом договоре. Необходимо точно определить:

• марку и модель автотранспортного средства;
• мощность автомобиля и иные технические характеристики;
• номера кузова, шасси, двигателя. Номер VIN;
• набор дополнительных опций.

Существенными условия лизингового соглашения, касающимися предмета договора являются:

• цена транспортного средства, определенная договором купли — продажи, который заключается между продавцом авто и лизинговой компанией;
• стоимость договора, в которую помимо цены автомобиля входят и иные услуги, например, компенсация лизинговой компании за аренду автотранспорта, оформление страхового полиса, техническое обслуживание и так далее;
• остаточная стоимость, которой является цена автомобиля на момент окончания срока лизингового соглашения;
• выкупная стоимость или цена, после оплаты которой транспортное средство переходит в собственность лизинговой компании. Чаще всего остаточная стоимость и выкупная стоимость совпадают, но может быть и иначе.

Передача автомобиля по договору лизинга подтверждается актом приемки — передачи. Документ подписывается представителем лизинговой компании и лизингополучателя.

Документы для оформления лизинга

Набор документов для оформления лизинга изменяется в зависимости от юридического статуса лизингополучателя. Все лица, желающие заключить договор лизинга, направляют в лизинговую компанию письменное заявление — анкету.

Документ составляется по форме, утвержденной лизингодателем, и содержит:

• подробную информацию о лизингополучателе (наименование, юридический адрес, ИНН, банковские реквизиты и так далее);
• описание автомобиля, который будет являться предметом лизингового договора;
• основные условия договора.

Пример заявки анкеты можно посмотреть на сайте лизинговой компании, например, АО «Росагролизинг».

ООО

Общества с ограниченной ответственностью и иные юридические лица для заключения соглашения предоставляют:

• юридические документы, на основании которых ведется деятельность предприятия. К этой группе относятся:
  • устав компании;
  • учредительный договор или иной документ, подтверждающей создание юридического лица;
  • свидетельство, выданное государственными органами после регистрации юрлица;
  • документ (чаще всего свидетельство), удостоверяющий постановку на учет в налоговой инспекции;
  • решение, включая приказ о назначении физического лица руководителем организации;
  • копия всех страниц паспорта руководителя компании;
  • копия карточки, удостоверяющей банковские подписи;
  • копия лицензии, если предприятие занимается деятельностью, подлежащей обязательному лицензированию.

  Дополнительно к перечисленным документам могут потребоваться:

  • приказ о назначении главного бухгалтера юрлица;
  • копия паспорта главбуха;
  • выписка из реестра юридических лиц.

  Если от имени компании действует представитель, а не сам

  руководитель, то потребуются:

  • нотариальная доверенность на право заключения договора лизинга;
  • копия паспорта представителя.
• финансовые документы, на основании которых проверяется платежеспособность организации — лизингополучателя:
  • бухгалтерская отчетность (баланс) предприятия за последние 2 — 5 налоговых периода;
  • выписки с банковских счетов, подтверждающих наличие движения денежных средств;
  • документы о наличии (отсутствии) кредитных обязательств, лизинговых соглашений.

Лизинговая компания так же может запросить информацию:

• о плане использования арендуемого автомобиля;
• о контрагентах компании, относящихся к категории основных;
• дебиторской и кредиторской задолженности организации.

После анализа предоставленных документов решается вопрос о возможности заключения лизингового договора, и определяются основные условия сделки, которые должны удовлетворять все стороны сделки.

Физическому лицу

Какие документы нужны для лизинга, если в качестве лизингополучателя выступает физическое лицо?

В состав пакета документов входят:

• копия паспорта;
• копия второго документа, на котором есть фотография лизингополучателя, например, водительское удостоверение, заграничный паспорт;
• копия трудовой книжки, заверенная работодателем. Так же подойдет копия трудового договора или иного соглашения, подтверждающего занятость претендента на лизинг;
• справка о доходах, которая заполняется по форме, предоставленной лизинговой компанией и заверяется печатью и подписью работодателя (главного бухгалтера).

Если человек, претендующий на заключение договора лизинга, получает доход из других источников кроме основного места работы, например, сдачи жилого помещения в аренду, то он может предоставить соответствующие договора.

Чем больше подтвержденный доход лизингополучателя, тем более лояльные условия сделки будут предоставлены лизинговой компанией.

ИП

Индивидуальный предприниматель предоставляет:

• копию всех страниц гражданского паспорта;
• копию свидетельства об открытии ИП;
• копию свидетельства о регистрации в налоговых органах;
• копию налоговой декларации за последние 4 отчетных периода. Копия документа должна быть заверена компетентным сотрудником налоговой инспекции;
• справку из банка, обслуживающего расчетный счет предпринимателя. В справке должны быть отражены обороты по счету за последние 12 месяцев. Каждый месяц расписывается отдельно.

Указанного пакета документов, как правило, достаточно, но сотрудники лизинговой компании могут потребовать и дополнительные справки, подтверждающие те или иные факторы.

Что такое выкупной платеж в лизинге, объясняется в статье: выкупной платеж в лизинге.

Кто начисляет амортизацию при лизинге, читайте здесь.

Что нужно для грузового автомобиля

Приобрести в лизинг можно не только легковой автомобиль или автобус, но и грузовой автомобиль или специализированное транспортное средство, например, молоковоз.

Заключить лизинговое соглашение на покупку грузовика могут:

• физические и юридические лица;
• ИП.

Основными требованиями, предъявляемыми лизинговыми компаниям к ИП и организациям, являются:

• существование компании или ИП на протяжении 6 месяцев — 1 года (в зависимости от лизингодателя);
• безубыточность деятельности.

Физическое лицо может воспользоваться услугами лизинговой компании и приобрести грузовой автотранспорт, если:

Возможно ли досрочное погашение лизинга, узнайте из этой информации.

Видео: Машина в кредит или в лизинг